大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构反洗钱培训的目的是的问题，于是小编就整理了4个相关介绍金融机构反洗钱培训的目的是的解答，让我们一起看看吧。
什么叫做“反洗钱”？
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架
金融机构应当按照什么规定建立和实施客户什么识别制度？
根据《金融机构反洗钱规定》第九条，“（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
”
人民银行反洗钱主要指什么？
中国人民银行反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。
反洗钱工作中特色做法？
一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系
农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快
组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，
建立
健全反洗钱组织体系，
及时调整反洗钱组织领导机构，
确定反洗
钱工作的负责部门，
配备业务素质较高的管理人员，
制订严格的
工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
（二）完善内控制度建设
根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，
农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指
引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗
位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同
时根据反洗钱岗位责任制，
量化工作任务，
使反洗钱工作进一步
规范化、制度化。
（三）加强落实客户身份识别制度
在与客户建立业务关系时，
应认真核实并登记有效身份证件
或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、
清晰的有效身份证件复印件等。
在为客户提供服务时，
客户身份
识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购
买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客
户有效身份证件或身份证明文件复印，
并在
“客户身份识别登记
簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份
资料及交易记录保存管理办法》
，
对规定金额以上的现金存取业
务、
转账业务认真核对客户身份，
并登记公民联网核查系统进行
核查。
（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质
加强基层银行网点的反洗钱工作，
充分认识反洗钱工作的重
要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。
反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，
培训工作要分层次开展，
首先要加强对管理人员的培训，
通过培
训进一步提高其思想认识，
提升管理水平；
其次要强化对具体操
作人员的培训，
重点是制度法规和日常操作，
尽快提高农信社机
构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。
（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为
农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，
基层银行网
点众多，
加之农信社体制因素的影响，
很有可能成为犯罪分子进
行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农信社的
反洗钱操作行为非常重要。
到此，以上就是小编对于金融机构反洗钱培训的目的是的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构反洗钱培训的目的是的4点解答对大家有用。